Bagaimana Menjadi Penasihat Keuangan (dengan Gambar)

Daftar Isi:

Bagaimana Menjadi Penasihat Keuangan (dengan Gambar)
Bagaimana Menjadi Penasihat Keuangan (dengan Gambar)

Video: Bagaimana Menjadi Penasihat Keuangan (dengan Gambar)

Video: Bagaimana Menjadi Penasihat Keuangan (dengan Gambar)
Video: Tata Cara Pemusnahan Kertas / Retensi Dokumen 2024, Maret
Anonim

Penasihat keuangan memandu orang-orang mengenai strategi investasi, dana investasi, obligasi, dan saham. Mereka mungkin bekerja di bank atau perusahaan pialang, atau di perusahaan asuransi. Untuk menjadi penasihat keuangan, Anda biasanya membutuhkan setidaknya gelar sarjana dan beberapa pengalaman di industri jasa keuangan. Kebanyakan konsultan juga memiliki sertifikasi profesional.

Langkah

Bagian 1 dari 3: Memperoleh Keterampilan dan Pendidikan yang Diperlukan

Menjadi Penasihat Keuangan Langkah 1
Menjadi Penasihat Keuangan Langkah 1

Langkah 1. Dapatkan gelar sarjana dalam karir yang berhubungan dengan keuangan

Kebanyakan konsultan memiliki setidaknya gelar sarjana dalam disiplin ilmu seperti ekonomi atau ilmu akuntansi. Pilih bidang yang menarik minat Anda dan yang ingin Anda kejar sebagai profesi.

  • Ikuti kursus pengantar tentang perencanaan perumahan dan pensiun, pajak penghasilan, strategi investasi, dan manajemen risiko. Kemudian ikuti kursus lanjutan di bidang yang paling Anda minati.
  • Latar belakang akademis utama untuk penasihat keuangan adalah ekonomi, ilmu akuntansi, ilmu aktuaria, matematika, dan ilmu komputer.
Menjadi Penasihat Keuangan Langkah 2
Menjadi Penasihat Keuangan Langkah 2

Langkah 2. Cari program persiapan sertifikasi

Jika Anda ingin memperoleh sertifikat profesional, program yang dirancang khusus untuk mempersiapkan Anda menghadapi ujian sertifikat dapat sangat membantu Anda.

Di beberapa negara, seperti Kanada, CFP wajib bagi siapa saja yang ingin bekerja sebagai penasihat keuangan, meskipun sertifikasi dan lisensi lain diterima sebagai yang setara

Menjadi Penasihat Keuangan Langkah 3
Menjadi Penasihat Keuangan Langkah 3

Langkah 3. Cari magang saat masih kuliah

Banyak penasihat keuangan memulai karir mereka sebagai pekerja magang sebelum mereka menyelesaikan gelar mereka. Jika Anda mendapatkan magang, itu dapat memberi Anda kontak dan pengalaman dalam bisnis jasa keuangan.

  • Perguruan tinggi biasanya akan memiliki informasi tentang magang yang tersedia dan sumber daya lain untuk membantu Anda mendapatkan tempat.
  • Beberapa magang dapat dihitung sebagai kredit terhadap gelar Anda.
Menjadi Penasihat Keuangan Langkah 4
Menjadi Penasihat Keuangan Langkah 4

Langkah 4. Ikuti beberapa kursus psikologi

Sebagai penasihat keuangan, Anda akan menghabiskan banyak waktu untuk menasihati orang. Sedikit pemahaman tentang cara mereka berpikir dan berperilaku dapat membantu Anda memberi saran kepada pelanggan Anda dan memprediksi pasar.

Kursus psikologi juga membantu Anda mengembangkan keterampilan interpersonal dan komunikasi Anda, yang akan sangat berharga bagi Anda ketika Anda mulai bekerja dengan klien

Menjadi Penasihat Keuangan Langkah 5
Menjadi Penasihat Keuangan Langkah 5

Langkah 5. Melangkah lebih jauh dengan gelar master atau doktoral

Gelar sarjana akan membuat Anda menjadi penasihat keuangan yang lebih berharga. Anda bisa mendapatkan kenaikan gaji dan, jika Anda pernah memulai bisnis Anda sendiri, biaya lebih untuk layanan Anda.

  • Gelar kejuruan dan pascasarjana juga membuka pintu lain. Misalnya, jika Anda memperoleh gelar sarjana hukum, Anda dapat memberikan nasihat hukum dan keuangan kepada klien.
  • Jika Anda memiliki gelar master atau doktoral di bidang keuangan, bisnis, atau ekonomi, Anda mungkin dapat melewatkan ujian sertifikasi.

Bagian 2 dari 3: Mendapatkan Pengalaman Kerja

Menjadi Penasihat Keuangan Langkah 6
Menjadi Penasihat Keuangan Langkah 6

Langkah 1. Temukan posisi junior di industri jasa keuangan

Bahkan sebelum mendapatkan gelar Anda, posisi tingkat junior dapat membantu Anda memahami pekerjaan yang terlibat. Ini juga akan memberi Anda kesempatan untuk berbicara dengan penasihat keuangan.

  • Misalnya, Anda mungkin bekerja sebagai teller bank atau sebagai karyawan perusahaan pialang.
  • Penanggung juga dapat membantu Anda mempersiapkan karir sebagai penasihat keuangan, terutama jika Anda ingin bekerja di industri perencanaan pensiun.
Menjadi Penasihat Keuangan Langkah 7
Menjadi Penasihat Keuangan Langkah 7

Langkah 2. Ikuti pelatihan

Perusahaan investasi yang lebih besar sering menempatkan penasihat keuangan baru melalui program pelatihan formal di mana Anda bekerja berdampingan dengan penasihat senior atau menerima pendidikan tambahan untuk sertifikasi dan lisensi.

  • Program-program ini biasanya berlangsung satu tahun atau lebih dan memberi Anda keterampilan dan pengetahuan yang Anda butuhkan untuk lulus ujian dan menjadi penasihat keuangan yang sukses.
  • Perusahaan yang lebih besar dan lebih mapan cenderung memiliki program pelatihan yang sangat kompetitif. Untuk diterima, Anda akan membutuhkan nilai tinggi dan referensi sempurna. Juga, cari peluang lain yang dapat membedakan Anda dari kandidat lain, seperti proyek penelitian dan kompetisi.
Menjadi Penasihat Keuangan Langkah 8
Menjadi Penasihat Keuangan Langkah 8

Langkah 3. Cobalah memulai di perusahaan yang lebih kecil

Sementara pelatihan dengan perusahaan investasi besar sangat kompetitif, perusahaan kecil sering menawarkan lebih banyak kesempatan belajar langsung dan waktu eksklusif dengan penasihat senior.

  • Perusahaan investasi independen juga biasanya memiliki akses ke lebih banyak variasi produk daripada beberapa perusahaan besar, yang akan memberi Anda pengalaman yang lebih luas dan fleksibilitas karir yang lebih banyak.
  • Khusus untuk perusahaan kecil, lihat masa lalu dan reputasi mereka serta orang-orang yang bekerja di sana. Tidak baik terjebak dalam kegiatan penipuan atau tidak etis, terutama di awal karir Anda.
Menjadi Penasihat Keuangan Langkah 9
Menjadi Penasihat Keuangan Langkah 9

Langkah 4. Bekerja untuk membuka perusahaan Anda

Anda mungkin puas bekerja untuk perusahaan yang sudah mapan atau memutuskan ingin menjelajah sendiri. Memulai perusahaan Anda sendiri akan memberi Anda lebih banyak fleksibilitas dan kendali atas bisnis Anda.

Selama pelatihan, fokuslah pada bagaimana menyederhanakan proses kerja dan membuatnya lebih efisien. Pelajari kebijakan perusahaan tempat Anda bekerja, tetapi pikirkan bagaimana Anda dapat menyesuaikan kebijakan tersebut agar berfungsi lebih baik

Bagian 3 dari 3: Memperoleh Lisensi dan Sertifikasi

Menjadi Penasihat Keuangan Langkah 10
Menjadi Penasihat Keuangan Langkah 10

Langkah 1. Tentukan jenis pekerjaan yang Anda sukai

Penasihat keuangan aktif di berbagai bidang dan dapat memegang berbagai lisensi dan sertifikasi profesional. Setelah Anda mengetahui jalur mana yang ingin Anda ambil, Anda akan mengetahui sertifikasi atau lisensi apa yang Anda butuhkan.

  • Lisensi dan sertifikasi bisa menjadi mahal jika Anda mendapatkan lebih dari satu, dan memiliki banyak dari mereka tidak serta merta meningkatkan nilai Anda sebagai penasihat keuangan. Pilih dengan bijak apa yang ingin Anda lakukan.
  • Misalnya, jika Anda menyukai transaksi global yang lebih kompleks dan peluang investasi luar negeri, Anda bisa mendapatkan sertifikasi sebagai Chartered Financial Analyst (CFA).
  • Jika Anda berencana untuk bekerja di perusahaan asuransi, Anda harus menjadi agen asuransi berlisensi.
Menjadi Penasihat Keuangan Langkah 11
Menjadi Penasihat Keuangan Langkah 11

Langkah 2. Menjadi Certified Financial Planner (CFP) jika Anda ingin menjadi konsultan keuangan pribadi

CFP adalah salah satu sertifikasi paling fleksibel yang tersedia untuk penasihat keuangan. Di beberapa negara, Anda tidak dapat bekerja dengan publik sebagai penasihat keuangan tanpa sertifikasi ini.

  • Penunjukan ini tidak mengizinkan pembelian dan penjualan produk investasi; itu hanya kredensial profesional. Anda mungkin memerlukan lisensi lain tergantung pada jenis pekerjaan yang ingin Anda lakukan sebagai konsultan.
  • Untuk mendapatkan CFP, Anda harus memiliki gelar sarjana, pengalaman tiga tahun, dan mengikuti ujian dua hari 10 jam. Anda dapat mengambil kelas persiapan ujian di universitas atau belajar sendiri.
Menjadi Penasihat Keuangan Langkah 12
Menjadi Penasihat Keuangan Langkah 12

Langkah 3. Dapatkan CFA jika Anda ingin berinvestasi dalam karir yang berfokus pada investasi global

Sertifikasi ini terutama mempersiapkan Anda untuk menangani portofolio investasi global yang besar atau menjadi analis riset keuangan.

  • Agar memenuhi syarat untuk CFA, Anda memerlukan setidaknya gelar sarjana dan empat tahun pengalaman sebagai penasihat keuangan. CFA ditawarkan oleh CFA Institute, yang menawarkan program studi mandiri yang dibagi menjadi tiga fase, dengan ujian enam jam di akhir setiap fase. Untuk mencapai sertifikasi, Anda harus menjadi anggota reguler institut.
  • CFA adalah perbedaan karir terkenal di dunia yang akan membantu Anda menonjol di pasar kompetitif untuk penasihat keuangan. Ini juga memberi Anda kesempatan untuk bekerja dengan perusahaan investasi besar seperti Merrill Lynch dan JPMorgan Chase.
Menjadi Penasihat Keuangan Langkah 13
Menjadi Penasihat Keuangan Langkah 13

Langkah 4. Menjadi Penasihat Investasi Terdaftar (RIA) untuk mendapatkan bayaran atas nasihat investasi

Penasihat keuangan lainnya dapat menerima gaji dari pemberi kerja atau komisi untuk penjualan produk investasi. Tetapi jika Anda memiliki RIA, klien akan membayar Anda secara langsung untuk nasihat investasi.

  • Anda tidak memerlukan RIA jika Anda dibayar untuk saran investasi umum. Tetapi jika Anda memberikan saran investasi khusus kepada klien mengenai pembelian dan penjualan komoditas yang dipermasalahkan, Anda harus terdaftar sebagai penasihat investasi.
  • Penunjukan ini mungkin memerlukan lisensi dan pendaftaran lain tergantung pada undang-undang negara Anda dan ukuran portofolio yang Anda kelola.
Menjadi Penasihat Keuangan Langkah 14
Menjadi Penasihat Keuangan Langkah 14

Langkah 5. Daftar ke komisi sekuritas

Tergantung pada jumlah investasi yang Anda kelola, Anda mungkin perlu mendaftarkan obligasi. Anda harus membayar biaya untuk mendaftar dan mungkin harus mengikuti tes atau menunjukkan kompetensi Anda sebagai penasihat keuangan dengan cara lain.

  • Umumnya, penasihat yang membeli dan menjual investasi dan komoditas secara langsung atas nama klien mereka perlu mendaftar ke komisi sekuritas. Persyaratan ini biasanya berlaku bagi mereka yang mengelola portofolio dengan total investasi lebih dari R$550.000.
  • Selain komisi nasional, Anda mungkin juga perlu mendaftar ke badan pengatur negara bagian atau lokal.
Menjadi Penasihat Keuangan Langkah 15
Menjadi Penasihat Keuangan Langkah 15

Langkah 6. Dapatkan lisensi yang diperlukan untuk bekerja dengan asuransi

Jika Anda bekerja dengan perusahaan asuransi, Anda harus menjadi agen asuransi berlisensi. Lisensi ini biasanya mengharuskan Anda mengikuti tes untuk menunjukkan pengetahuan Anda tentang undang-undang tentang asuransi.

Lisensi asuransi biasanya yang paling mudah dibutuhkan oleh penasihat keuangan. Anda hanya perlu membayar biaya dan mengikuti ujian dua atau tiga jam

Menjadi Penasihat Keuangan Langkah 16
Menjadi Penasihat Keuangan Langkah 16

Langkah 7. Ikuti dengan pendidikan berkelanjutan

Banyak lisensi dan sertifikasi memiliki persyaratan pendidikan berkelanjutan yang harus Anda penuhi untuk mempertahankannya. Itu juga normal harus membayar biaya perpanjangan setiap tahun.

  • Misalnya, meskipun lisensi asuransi adalah salah satu yang termudah untuk diperoleh penasihat keuangan, seringkali memerlukan investasi yang baik untuk mempertahankan pendidikan berkelanjutan.
  • Pendidikan berkelanjutan juga membuat Anda tetap up to date dengan tren pasar dan investasi yang dapat berdampak langsung pada klien Anda dan keberhasilan investasi mereka.
  • Jangan menganggap melanjutkan pendidikan sebagai sesuatu yang harus Anda lakukan untuk mempertahankan lisensi Anda, tetapi sebagai sesuatu yang ingin Anda lakukan untuk menjadi penasihat keuangan terbaik yang Anda bisa.

Direkomendasikan: